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  • 사기방지관리
   




Application Fraud Detection (Anti-Fraud)는 신청 프로세스에 대한 체계적인 모니터링과 Fraud를 인지를 위한 전문적인 Preventative analysis로써 통합적인 Review 를 시행합니다. 또한 기존 대출건에 대해서도 Black list 비교와 사기시도 여부 확인, 비합법적인 거래패턴 분석 등을 통해 지속적인 관리를 운영합니다.


- 사기방지자동 분석 기능이 당신의 자산과 명성을 지켜줍니다.

  사기로 의심되는 시나리오를 조기에 발견하여 원치 않는 거래가 일어나기 전에 고객에게 미리 알려주는 일은 아주 중요합니다. 효과적인 사기 방지를 위한 전제조건은 사기로 의심되는 거래를 구별해 낼 수 있는 신뢰성 있는 분석능력입니다.

- Rule과 Model 그리고 전문 알고리즘으로 자동으로 사기를 인지하고 검출이 가능합니다.

 

사기성 높은 거래형태를 룰을 통해 구별해 낼 수 있습니다. 거래들을 사전 정의된 룰을 통해 모니터링하면서 이러한 룰에 부합하지 않는 비즈니스 거래들을 신속히 구별해 냅니다. 그 후 이러한 거래들의 배경에 대해 추가 조사를 실시하게 됩니다.
일련의 룰 정보를 통해 금융기관 고객들의 예상 사기 행위를 발견해 낼 수 있는 기반을 마련할 수 있습니다. FDS(Fraud Detection System)은 금융사기로 의심되는 거래를 찾아내기 위해 관련 프로세스 상의 리뷰 정보를 통합하고, 입력된 데이터를
분석할 수 있도록 지원합니다. 사기 방지를 위해 리뷰 정보는 매우 중요한 역할을 하는데, 이는 이 단계가 피해를 미연에 방지
할 수 있는 단계이기 때문입니다.

- Application Fraud Detection (Anti-Fraud) 소프트웨어는 다음과 같은 장점을 제공하는 룰을 포함하고 있습니다.

  * 룰은 비즈니스 부서 자체적으로 수정될 수 있습니다.
* 룰은 특정 판매 채널, 지점, 제품 그룹 등을 대상으로 만들 수 있습니다.
* 이력 데이터를 통해 시뮬레이션을 실행해 볼 수 있습니다.
* 현재 데이터, 이력 신청 데이터, 과거 사기 발견 사례와 외부 데이터 등을 이용해 신청 프로세스 과정에서 자동으로 비교
  작업을 할 수 있습니다.


- Anti Fraud 소프트웨어는 다음과 같은 장점을 제공하는 룰을 포함하고 있습니다.

  * Web 서비스로 시행되므로 review 모듈이 새로운 신청고객뿐만 아니라 기존의 신청고객까지 통합하여 관리 가능합니다.
* Black list 대비 데이터 베이스의 scanning 작업이 자동으로 실시되며 fraud의 인지가 즉각적으로 이루어집니다.
* 다양한 review 시나리오, 즉 Fraud rule의 확장이 가능합니다. 조사 프로세스가 시스템화 되어 있어 시간 절약 효과가 있으며
  사용의 편리함을 위해 유용한 User Guideline을 제공합니다