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Basel은 국제금융시장에서 금융거래의 안전성을 유지하기 위하여 바젤은행감독위원회(BCBS;Basel Committee on Banking
Supervision)에서 만든 ‘BIS자기자본규제제도’를 말합니다.
Basel은 규제부합의 방법론으로 위험관리의 Best Practice의 도입과 이를 적극적으로 사용할 것을 제시하고 있습니다.

FK BCG는 국내 소매 및 SME 분야의 신용관리 컨설팅과 솔루션 분야의 선도기업으로써 금융기관들이 맞이하고 있는 Basel
준수라는 과제를 성장의 기회로 전환시킬 수 있는 컨설팅을 제공합니다. FK BCG는 Basel에 대한 이해와 Best Practice 신용위험
관리를 결합한 솔루션을 제공할 수 있는 최적의 업체입니다.

FK BCG는 전 세계적으로 더욱 안정적인 금융 시스템을 구축하고자 출현한 Basel를 지속적으로 연구하며 위험자본의 산출,
검증 및 실제 운영을 위한 방법론을 제공합니다. Basel의 조건을 만족하기 위하여는 지속적인 노력과 검증을 필요로 합니다.
Basel의 핵심적인 성공 요인은 금융기관이 주기적인 학습과 개발을 가능하게 하는 데이터의 통합, 분석, 전략, 그리고첨단
기술입니다.
그리고 이러한 요소들은 각각의 금융기관들이 가지고 있는 위험관리 및 위험자본 할당에 대한 접근법을 다르게 만듭니다.
국내 소매신용업계의 위험관리의 태동기부터 많은 금융기관에 의사결정 솔루션과 컨설팅을 제공해온 FK BCG는 귀사가 Basel
규제에 부합할 수 있는 최적의 안을 제시할 것입니다.  




- PD, LGD, EAD 등의 Risk Parameter 산출
  FK BCG는 국내 CSS 업계의 선도기업으로 Risk Parameter의 기반으로 사용되는 다양한 Scorecard에 대한 개발 경험과
노하우를 가지고 있으며 이러한 지식을 통하여 신뢰성 있고 강건한 Risk Parameter를 산출합니다.

- 소매 포트폴리오 Pooling Segmentation 
  FK BCG는 FICO의 소매 Portfolio Pooling 방법론인 BART (Basel Adaptive Random Tree)라는 독자적인 방법론을 보유하고
있으며 이를 통하여 금융기관의 위험자본을 최소화할 수 있는 방안을 제시합니다.  

- Basel risk parameter 및 Pooling 검증
  FK BCG는 국내 다수의 금융사의 Basel 검증 컨설팅을 제공하거나 제공 중에 있습니다. 신용평점표 개발에서 보유하고 있는
다년간의 경험을 기반으로 Data, 모형, 계량화, Pooling에 이르기까지 전 과정에 걸쳐 질적/양적 검증 컨설팅을 제공합니다.





위험 익스포져의 추정과 관련한 신용위험관리 프로세스를 향상시키고 이러한 위험을 실제 업무에서 발생하는 의사결정에 즉각
반영할 수 있는 금융기관들은 자본 충당금의 감소라는 열매를 얻을 수 있습니다.
요구 위험충당금의 감소를 통하여 금융기관은 잉여자본을 성장을 위한 투자로 전환시킬 수 있습니다. 반대로 위험관리 프로세스가
미약한 금융기관들은 충당금의 증가로 인하여 시장 경쟁력을 상실할 수 있습니다. FK BCG가 보유하고 있는 손실 예측과 선진화된 위험관리에 대한 지식과 경험은 귀사가 단순히 Basel 규제에 부합하는 것만이 아닌 포트폴리오의 성장이라는 목표를 달성할 수
있도록 도울 것입니다.